Passo in avanti per la sicurezza o ennesima speculazione ai danni dei cittadini? Lo scopriranno solo col tempo le circa 25.000 medie imprese obbligate dal primo ottobre a sottoscrivere una polizza catastrofale.
Un esborso che non fa certo piacere agli imprenditori sul quale però il Governo ha insistito da tempo. A fare un punto sui costi ci ha pensato, in collaborazione con Italfinance e Finital, Facile.it.
I costi delle assicurazioni
«L’analisi ha evidenziato come i premi annuali siano tutt’altro che proibitivi, soprattutto se paragonati ai benefici», dicono gli esperti. Per calcolare i costi, Facile.it ha elaborato alcune simulazioni prendendo in esame 3 diverse attività commerciali (un’azienda metalmeccanica, un’azienda alimentare ed un mobilificio) in 3 città campione: Milano, Roma e Palermo.
«Per l’attività metalmeccanica è stato considerato un terreno da 50.000 euro, un fabbricato da 1,5 milioni di euro con attrezzature industriali e commerciali di valore pari a 300.000 euro ed impianti e macchinari per un valore pari a 800mila euro; con queste caratteristiche, il premio annuale per sottoscrivere un’assicurazione Cat Nat a Milano parte da 584 euro, valore che diventa 790 euro a Roma e 1.025 euro a Palermo».
Vantaggi
Le simulazioni fatte sono per contratti firmati in queste settimane iniziali. La preoccupazione, come spesso succede, è tuttavia rivolta alla possibilità che col passare egli anni le tariffe aumentino in virtù proprio dell’obbligo imposto dal Governo.
La sottoscrizione di una polizza contro le calamità naturali però, garantiscono i promotori, offre altri vantaggi non certo secondari: «Le quotazioni per l’azienda alimentare salgono, in virtù di valori assicurati più elevati», dice Facile.it. «In questo caso un terreno di 50.000 euro, un’immobile dal valore di 2 milioni di euro, attrezzature per 200.000 euro ed impianti e macchinari da 1,2 milioni di euro. La struttura posizionata a Milano deve mettere a budget un costo annuale a partire da 744 euro, a Roma 1.035 euro, mentre a Palermo 1.297 euro».
