«I pignoramenti immobiliari sono in costante e drammatica crescita in Sardegna», afferma Francesco Mattana, responsabile regionale di Altroconsumo. «Un dato allarmante», aggiunge, (sono state 76.000 le aste giudiziarie immobiliari complessive in Italia), «che testimonia la fragilità delle condizioni economiche di molte famiglie sarde, nonostante i segnali positivi dell'economia che si iniziano a scorgere».
Le cose sarebbero andate addirittura peggio se non ci fosse stato il Fondo di solidarietà per il mutuo sulla prima casa: il paracadute che consente la sospensione delle rate del mutuo fino a 18 mesi ha, infatti, evitato la stessa sorte a 194 sardi colpiti da eventi traumatici, come la perdita del lavoro o la cassa integrazione, che ne hanno ridotto la capacità di rimborso del mutuo.
La procedura, in attesa dell'entrata in vigore della riforma sui mutui che consentirà alla banca di saltare tutta la fase giudiziaria, resta complessa: «Dopo che l'immobile viene pignorato, il Tribunale ha 90 giorni di tempo per fissare l'istanza di vendita», spiega Simone Girau, responsabile di Adiconsum Cagliari. A questo punto, dopo che il tribunale ha ricevuto tutta la documentazione, il giudice entro 30 giorni nomina un perito per fissare la base d'asta dell'immobile. Non prima di un anno e mezzo dall'inizio del procedimento, la casa va all'asta.
Il consiglio delle associazioni dei consumatori è cercare in tutti i modi di evitare che l'immobile finisca all'asta: «Il rischio è che con la vendita non si riesca a coprire il debito, gli interessi legali, quelli di mora e le spese per la procedura di pignoramento», afferma Simone Girau. Una valida alternativa, quindi, è il «Patto del consumatore, che consente di ristrutturare il debito e sospendere le procedure esecutive», aggiunge Francesco Mattana. «Il debitore elabora con un professionista un piano e lo presenta a un giudice che valuta la fattibilità. Una decisione positiva da parte del giudice evita il pignoramento e sospende tutte le procedure esecutive».
